Assuntos Jurídicos e Conformidade
Ipanema International
Versão 1.0 – Maio de 2026
Índice
2. Combate ao suborno e à corrupção
3. Conformidade com sanções
4. Padrões de devida diligência
5. Conformidade internacional
6. Aviso sobre riscos imobiliários
1. Política de Combate à Lavagem de Dinheiro e Conhecimento do Cliente (KYC)
Ipanema International está comprometida em conduzir seus negócios em conformidade com as regulamentações aplicáveis em matéria de combate à lavagem de dinheiro (“AML”), combate ao financiamento do terrorismo (“CTF”), sanções e Conheça Seu Cliente (“KYC”).
Como parte de nossos procedimentos de conformidade, podemos realizar verificações de identidade e análises de diligência prévia em relação a clientes, contrapartes, investidores, intermediários e partes relacionadas.
Podemos solicitar documentação e informações, incluindo, entre outras:
- documentos de identificação;
- comprovante de endereço;
- documentos de registro da empresa;
- Informações sobre o Titular Real Final (“UBO”);
- documentação relativa à origem dos recursos;
- informações relacionadas à transação;
- declarações relacionadas à conformidade.
Ipanema International reserva-se o direito de realizar monitoramento contínuo de conformidade e diligência prévia reforçada sempre que julgar necessário, com base na natureza da transação, na jurisdição, no perfil de risco ou nas regulamentações aplicáveis.
Podemos recusar, suspender ou rescindir os serviços sem aviso prévio nos seguintes casos:
- não for apresentada documentação de conformidade suficiente;
- surgem preocupações relacionadas a sanções;
- for identificada uma atividade suspeita;
- haja suspeita de riscos de fraude ou corrupção;
- obrigações legais ou regulatórias exijam tal medida;
- sejam identificados riscos à reputação ou de conformidade.
Todas as análises de conformidade são realizadas com base na avaliação de riscos e podem envolver prestadores de serviços de conformidade terceirizados, consultores jurídicos ou ferramentas de análise regulatória.
Os clientes continuam sendo inteiramente responsáveis por garantir a legalidade, a exatidão e a integridade de todas as informações e documentação fornecidas.
Ipanema International não se responsabiliza por quaisquer perdas, atrasos, danos ou consequências decorrentes de análises de conformidade, procedimentos de verificação ou da recusa ou rescisão dos serviços previstos nesta política.
2. Combate ao suborno e à corrupção
Ipanema International mantém uma política rigorosa de tolerância zero em relação ao suborno, à corrupção, à conduta antiética e às práticas comerciais inadequadas.
Estamos comprometidos em conduzir nossos negócios de acordo com as leis e regulamentos aplicáveis contra o suborno e a corrupção, incluindo as normas internacionais de conformidade.
Espera-se que clientes, contrapartes, intermediários e parceiros comerciais ajam com integridade, transparência e profissionalismo em todas as relações relacionadas aos nossos serviços e transações.
As seguintes atividades são estritamente proibidas:
- suborno de funcionários públicos;
- suborno comercial;
- acordos de propina;
- pagamentos de facilitação;
- vantagens financeiras indevidas;
- conduta fraudulenta;
- ocultação de informações relevantes;
- práticas comerciais corruptas.
Ipanema International reserva-se o direito de realizar auditorias de conformidade e solicitar informações adicionais sempre que forem identificados riscos de corrupção ou de integridade.
Podemos recusar, suspender ou rescindir os serviços imediatamente caso haja motivos para acreditar que possa estar envolvida uma conduta ilegal, antiética ou corrupta.
É estritamente proibida qualquer tentativa de influenciar decisões por meio de pagamentos indevidos, presentes, benefícios ou incentivos.
Os clientes e parceiros comerciais continuam sendo os únicos responsáveis pelo cumprimento de todas as leis anticorrupção aplicáveis em suas respectivas jurisdições.
Ipanema International não se responsabiliza por perdas, atrasos, danos ou consequências decorrentes de ações de conformidade, investigações ou rescisão dos serviços nos termos desta política.
3. Conformidade com sanções
Ipanema International está comprometida em cumprir as leis e regulamentos internacionais aplicáveis em matéria de sanções, incluindo os programas de sanções administrados por autoridades governamentais e internacionais.
Reservamo-nos o direito de realizar verificações de sanções e de conformidade em relação a clientes, contrapartes, intermediários, transações e partes relacionadas.
Os serviços podem ser restringidos, suspensos ou recusados caso sejam identificadas questões relacionadas a sanções ou riscos de conformidade.
As seguintes situações podem resultar na recusa ou na rescisão dos serviços:
- vínculos com pessoas físicas ou jurídicas sujeitas a sanções;
- transações relacionadas a jurisdições restritas;
- tentativas de contornar as normas relativas às sanções;
- ocultação da identidade do beneficiário efetivo;
- falta de cooperação com solicitações de conformidade;
- atividades que geram riscos jurídicos ou de reputação.
Os clientes e as contrapartes são responsáveis por garantir o cumprimento de todas as leis e regulamentos aplicáveis em matéria de sanções nas respectivas jurisdições.
Ipanema International pode solicitar documentação e informações, incluindo:
- documentos de identificação;
- estruturas de propriedade das empresas;
- Informações sobre o UBO;
- documentação relativa à origem dos recursos;
- informações relacionadas à transação;
- declarações de conformidade.
As análises de conformidade podem envolver prestadores de serviços de verificação independentes, consultores jurídicos ou bancos de dados de sanções disponíveis ao público.
Ipanema International não se responsabiliza por perdas, atrasos, danos ou consequências decorrentes de análises de sanções, procedimentos de conformidade ou da suspensão ou rescisão dos serviços previstos nesta política.
4. Padrões de devida diligência
Ipanema International aplica uma abordagem de due diligence baseada no risco em relação a clientes, contrapartes, transações, intermediários e relações comerciais.
Os procedimentos de due diligence podem ser realizados antes, durante e após a prestação dos serviços, quando considerado apropriado com base na natureza da transação, na jurisdição, no perfil de risco ou nas obrigações legais e de conformidade aplicáveis.
Nossos procedimentos de due diligence podem incluir a análise e verificação de:
- informações de identidade;
- estruturas de propriedade das empresas;
- Titulares Finais do Benefício (“UBOs”);
- origem dos recursos e origem da riqueza;
- antecedentes e finalidade da transação;
- contrapartes comerciais;
- riscos regulatórios e de reputação;
- informações disponíveis ao público;
- documentação relacionada à conformidade.
Os clientes e as contrapartes são responsáveis por fornecer informações e documentação precisas, completas e atualizadas, sempre que solicitado.
A não apresentação das informações solicitadas ou a falta de cooperação podem resultar em atrasos, suspensão ou cancelamento dos serviços.
Ipanema International pode recorrer a assessores, consultores, prestadores de serviços de conformidade, profissionais do direito ou fontes de dados externas no âmbito dos procedimentos de due diligence.
As análises de due diligence são realizadas exclusivamente para fins de avaliação interna de riscos e conformidade e não constituem aconselhamento jurídico, financeiro, de investimento ou regulatório.
Os clientes continuam sendo inteiramente responsáveis por conduzir suas próprias investigações independentes, análises jurídicas e avaliações profissionais antes de celebrar qualquer transação ou estabelecer qualquer relação comercial.
Ipanema International não se responsabiliza por perdas, danos ou consequências decorrentes de informações imprecisas, conduta de terceiros, riscos não divulgados ou decisões tomadas por clientes ou contrapartes.
5. Conformidade internacional
Ipanema International está comprometida em conduzir seus negócios de acordo com as leis, regulamentos e normas de conformidade internacionais aplicáveis.
Dado o caráter internacional de nossas atividades, as transações e relações comerciais podem envolver diversas jurisdições, marcos regulatórios e obrigações de conformidade.
Esperamos que os clientes, contrapartes, intermediários e parceiros comerciais cumpram todas as normas aplicáveis:
- regulamentações contra a lavagem de dinheiro;
- leis anticorrupção;
- regulamentos sobre sanções;
- legislação tributária;
- regulamentos corporativos;
- regulamentações imobiliárias;
- restrições ao comércio internacional;
- requisitos locais de licenciamento;
- obrigações de conformidade aplicáveis.
Ipanema International reserva-se o direito de solicitar informações, documentação ou verificações adicionais, sempre que necessário, para fins de conformidade, legais ou de gestão de riscos.
Podemos recusar, suspender ou rescindir os serviços nos seguintes casos:
- surgem preocupações relacionadas à conformidade;
- sejam identificados riscos legais ou regulatórios;
- a documentação exigida não foi apresentada;
- houver suspeita de conduta ilegal ou antiética;
- aplicam-se restrições internacionais;
- os riscos à reputação são identificados.
Os procedimentos de conformidade podem envolver a cooperação com consultores jurídicos externos, profissionais de conformidade, consultores ou prestadores de serviços terceirizados.
Os clientes são os únicos responsáveis por garantir o cumprimento de todas as leis e regulamentos aplicáveis às suas atividades, transações, investimentos e jurisdições.
Nada do que estiver contido nesta política ou em nossos serviços deve ser interpretado como orientação jurídica, regulatória, financeira ou tributária.
Ipanema International não se responsabiliza por perdas, danos, atrasos ou consequências decorrentes de procedimentos de conformidade, medidas regulatórias, conduta de terceiros ou pela recusa ou rescisão dos serviços previstos nesta política.
6. Aviso sobre riscos imobiliários
Ipanema International pode prestar consultoria, apresentar contatos, prestar serviços de intermediação e oferecer apoio comercial em relação a transações e oportunidades imobiliárias internacionais.
Transações imobiliárias internacionais, incluindo aquelas envolvendo mercados emergentes, como o Brasil, podem acarretar riscos jurídicos, financeiros, operacionais e regulatórios significativos.
Esses riscos podem incluir, entre outros:
- disputas de propriedade;
- irregularidades no título de propriedade;
- restrições de zoneamento;
- questões relacionadas a autorizações e licenciamentos;
- mudanças regulatórias;
- obrigações fiscais;
- riscos de construção;
- passivos ambientais;
- flutuações cambiais;
- volatilidade do mercado;
- riscos de fraude;
- conduta indevida de terceiros.
Ipanema International não garante, por si só:
- direitos de propriedade;
- títulos de propriedade;
- situação jurídica dos bens;
- licenças ou aprovações;
- precisão da avaliação;
- desempenho futuro do mercado;
- retornos dos investimentos;
- declarações de terceiros.
Os clientes continuam sendo os únicos responsáveis por realizar suas próprias análises independentes:
- due diligence jurídica;
- análise financeira;
- inspeções técnicas;
- avaliações fiscais;
- revisões regulatórias;
- avaliações comerciais.
Recomenda-se enfaticamente que os clientes contratem consultores jurídicos locais qualificados, notários, profissionais da área tributária, engenheiros e corretores imobiliários licenciados na jurisdição pertinente antes de realizar qualquer transação.
Ipanema International atua exclusivamente como consultor independente e intermediário comercial, e não atua como corretor imobiliário regulamentado, consultor jurídico, consultor financeiro ou fiduciário, a menos que expressamente acordado de outra forma por escrito e legalmente permitido.
Ipanema International não se responsabiliza por perdas, danos, atrasos, disputas ou consequências decorrentes de:
- transações imobiliárias;
- conduta de terceiros;
- disputas de propriedade;
- questões regulatórias;
- condições de mercado;
- decisões de investimento;
- informações incompletas ou imprecisas;
- ações ou omissões de terceiros.
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