Juridische zaken en naleving
Ipanema International
Versie 1.0 – mei 2026
Inhoudsopgave
2. Bestrijding van omkoping en corruptie
3. Naleving van sancties
4. Normen voor zorgvuldigheidsonderzoek
5. Naleving van internationale voorschriften
6. Kennisgeving inzake vastgoedrisico’s
1. Beleid inzake AML en KYC
Ipanema International zet zich in om haar bedrijfsvoering af te stemmen op de geldende regelgeving inzake de bestrijding van witwassen (“AML”), de bestrijding van terrorismefinanciering (“CTF”), sancties en “Know Your Customer” („KYC”).
In het kader van onze nalevingsprocedures kunnen wij identiteitscontroles en due diligence-onderzoeken uitvoeren bij klanten, tegenpartijen, beleggers, tussenpersonen en verbonden partijen.
Wij kunnen om documentatie en informatie vragen, waaronder, maar niet beperkt tot:
- identiteitsdocumenten;
- bewijs van woonplaats;
- documenten met betrekking tot de registratie van de onderneming;
- Informatie over de uiteindelijke begunstigde (“UBO”);
- documentatie inzake de herkomst van de middelen;
- transactiegerelateerde informatie;
- verklaringen met betrekking tot de naleving.
Ipanema International behoudt zich het recht voor om doorlopend toezicht op de naleving uit te oefenen en een uitgebreide zorgvuldigheidscontrole uit te voeren wanneer dit nodig wordt geacht op basis van de aard van de transactie, het rechtsgebied, het risicoprofiel of de toepasselijke regelgeving.
Wij kunnen diensten zonder voorafgaande kennisgeving weigeren, opschorten of beëindigen indien:
- er wordt onvoldoende nalevingsdocumentatie verstrekt;
- er ontstaan zorgen over sancties;
- er wordt verdachte activiteit vastgesteld;
- er een vermoeden bestaat van fraude of corruptie;
- wettelijke of regelgevende verplichtingen vereisen een dergelijke maatregel;
- er worden reputatie- of nalevingsrisico’s vastgesteld.
Alle nalevingscontroles worden op basis van een risicobeoordeling uitgevoerd en er kan daarbij gebruik worden gemaakt van externe nalevingsdienstverleners, juridische adviseurs of screeningtools van toezichthouders.
Klanten blijven volledig verantwoordelijk voor de wettigheid, juistheid en volledigheid van alle verstrekte informatie en documentatie.
Ipanema International is niet aansprakelijk voor eventuele verliezen, vertragingen, schade of gevolgen die voortvloeien uit nalevingscontroles, verificatieprocedures of de weigering of beëindiging van diensten in het kader van dit beleid.
2. Bestrijding van omkoping en corruptie
Ipanema International hanteert een strikt nultolerantiebeleid ten aanzien van omkoping, corruptie, onethisch gedrag en ongepaste zakelijke praktijken.
Wij zetten ons in om onze bedrijfsvoering af te stemmen op de geldende wet- en regelgeving inzake de bestrijding van omkoping en corruptie, met inbegrip van internationale nalevingsnormen.
Van klanten, tegenpartijen, tussenpersonen en zakenpartners wordt verwacht dat zij bij alle handelingen die verband houden met onze diensten en transacties integer, transparant en professioneel te werk gaan.
De volgende activiteiten zijn ten strengste verboden:
- omkoping van overheidsfunctionarissen;
- omkoping in het bedrijfsleven;
- smeergeldregelingen;
- smeergeld;
- ongeoorloofde financiële voordelen;
- frauduleus gedrag;
- het achterhouden van wezenlijke informatie;
- corrupte zakelijke praktijken.
Ipanema International behoudt zich het recht voor om nalevingscontroles uit te voeren en aanvullende informatie op te vragen wanneer er risico’s op corruptie of integriteitsschendingen worden vastgesteld.
Wij kunnen diensten onmiddellijk weigeren, opschorten of beëindigen wanneer er reden is om aan te nemen dat er sprake is van onwettig, onethisch of corrupt gedrag.
Elke poging om beslissingen te beïnvloeden door middel van ongepaste betalingen, geschenken, voordelen of stimulansen is ten strengste verboden.
Klanten en zakenpartners blijven zelf volledig verantwoordelijk voor de naleving van alle toepasselijke anticorruptiewetgeving binnen hun respectieve rechtsgebieden.
Ipanema International is niet aansprakelijk voor verliezen, vertragingen, schade of gevolgen die voortvloeien uit handhavingsmaatregelen, onderzoeken of beëindiging van diensten op grond van dit beleid.
3. Naleving van sancties
Ipanema International zet zich in om de geldende internationale wet- en regelgeving inzake sancties na te leven, met inbegrip van sanctieprogramma’s die door overheids- en internationale instanties worden beheerd.
Wij behouden ons het recht voor om sanctiescreenings en nalevingscontroles uit te voeren met betrekking tot klanten, tegenpartijen, tussenpersonen, transacties en verbonden partijen.
Diensten kunnen worden beperkt, opgeschort of geweigerd wanneer er bezwaren in verband met sancties of nalevingsrisico’s worden vastgesteld.
De volgende situaties kunnen leiden tot weigering of beëindiging van de dienstverlening:
- betrokkenheid bij personen of entiteiten waarop sancties van toepassing zijn;
- transacties die verband houden met beperkte rechtsgebieden;
- pogingen om sanctieregels te omzeilen;
- het verbergen van de uiteindelijke begunstigde;
- het niet meewerken aan verzoeken om naleving;
- activiteiten die juridische of reputatierisico’s met zich meebrengen.
Klanten en tegenpartijen zijn er zelf verantwoordelijk voor dat zij zich houden aan alle toepasselijke sanctiewetten en -voorschriften binnen hun respectieve rechtsgebieden.
Ipanema International kan om documentatie en informatie verzoeken, waaronder:
- documenten ter verificatie van de identiteit;
- eigendomsstructuren van ondernemingen;
- Informatie over de uiteindelijke begunstigde (UBO);
- documentatie inzake de herkomst van de middelen;
- transactiegerelateerde informatie;
- conformiteitsverklaringen.
Bij nalevingscontroles kan gebruik worden gemaakt van externe screeningbedrijven, juridische adviseurs of openbaar toegankelijke sanctiedatabanken.
Ipanema International is niet aansprakelijk voor verliezen, vertragingen, schade of gevolgen die voortvloeien uit sanctiebeoordelingen, nalevingsprocedures of de opschorting of beëindiging van diensten op grond van dit beleid.
4. Normen voor zorgvuldigheidsonderzoek
Ipanema International hanteert een op risico’s gebaseerde due diligence-aanpak met betrekking tot klanten, tegenpartijen, transacties, tussenpersonen en zakelijke relaties.
Due diligence-procedures kunnen worden uitgevoerd vóór, tijdens en na de dienstverlening, indien dit passend wordt geacht op basis van de aard van de transactie, het rechtsgebied, het risicoprofiel of de toepasselijke wettelijke en nalevingsverplichtingen.
Onze due diligence-procedures kunnen onder meer bestaan uit het controleren en verifiëren van:
- identiteitsgegevens;
- eigendomsstructuren van ondernemingen;
- Uiteindelijke economische eigenaren (“UBO’s”);
- herkomst van middelen en herkomst van vermogen;
- achtergrond en doel van de transactie;
- commerciële tegenpartijen;
- regelgevings- en reputatierisico’s;
- openbaar beschikbare informatie;
- documentatie met betrekking tot naleving.
Klanten en tegenpartijen zijn verantwoordelijk voor het op verzoek verstrekken van nauwkeurige, volledige en actuele informatie en documentatie.
Het niet verstrekken van de gevraagde informatie of het niet verlenen van medewerking kan leiden tot vertragingen, opschorting of beëindiging van de dienstverlening.
Ipanema International kan in het kader van due diligence-procedures een beroep doen op externe adviseurs, consultants, compliance-dienstverleners, juristen of externe gegevensbronnen.
Due diligence-onderzoeken worden uitsluitend uitgevoerd ten behoeve van interne risicobeoordeling en naleving van regelgeving en vormen geen juridisch, financieel, beleggings- of regelgevingsadvies.
Klanten blijven volledig verantwoordelijk voor het uitvoeren van hun eigen onafhankelijke onderzoeken, juridische beoordelingen en professionele evaluaties alvorens een transactie of zakelijke relatie aan te gaan.
Ipanema International is niet aansprakelijk voor verliezen, schade of gevolgen die voortvloeien uit onjuiste informatie, het gedrag van derden, niet bekendgemaakte risico’s of beslissingen van klanten of tegenpartijen.
5. Naleving van internationale voorschriften
Ipanema International zet zich in om haar bedrijfsvoering af te stemmen op de geldende internationale wetten, regelgeving en nalevingsnormen.
Gezien het internationale karakter van onze activiteiten kunnen transacties en zakelijke relaties betrekking hebben op meerdere rechtsgebieden, regelgevingskaders en nalevingsverplichtingen.
Wij verwachten van klanten, tegenpartijen, tussenpersonen en zakenpartners dat zij zich houden aan alle toepasselijke:
- regelgeving inzake de bestrijding van witwassen;
- anti-corruptiewetten;
- sanctieregelingen;
- belastingwetgeving;
- bedrijfsvoorschriften;
- vastgoedregelgeving;
- beperkingen op de internationale handel;
- lokale vergunningsvoorschriften;
- de geldende nalevingsverplichtingen.
Ipanema International behoudt zich het recht voor om informatie, documentatie of aanvullende verificatie te vragen wanneer dit nodig is voor nalevings-, juridische of risicobeheersdoeleinden.
Wij kunnen diensten weigeren, opschorten of beëindigen indien:
- er ontstaan zorgen over de naleving;
- er worden juridische of regelgevingsrisico’s vastgesteld;
- de vereiste documentatie is niet verstrekt;
- er een vermoeden bestaat van onwettig of onethisch gedrag;
- er gelden internationale beperkingen;
- reputatierisico’s worden geïdentificeerd.
Bij complianceprocedures kan samenwerking met externe juridische adviseurs, compliance-specialisten, consultants of externe dienstverleners aan de orde zijn.
Klanten blijven zelf volledig verantwoordelijk voor de naleving van alle wetten en voorschriften die van toepassing zijn op hun activiteiten, transacties, beleggingen en rechtsgebieden.
Niets in dit beleid of in onze diensten mag worden opgevat als juridisch, regelgevend, financieel of fiscaal advies.
Ipanema International is niet aansprakelijk voor verliezen, schade, vertragingen of gevolgen die voortvloeien uit nalevingsprocedures, maatregelen van toezichthouders, het gedrag van derden of de weigering of beëindiging van diensten op grond van dit beleid.
6. Kennisgeving inzake vastgoedrisico’s
Ipanema International kan advies, contacten, bemiddelingsdiensten en commerciële ondersteuning bieden in verband met internationale vastgoedtransacties en -kansen.
Internationale vastgoedtransacties, waaronder transacties in opkomende markten zoals Brazilië, kunnen aanzienlijke juridische, financiële, operationele en regelgevingsrisico’s met zich meebrengen.
Dergelijke risico’s kunnen onder meer, maar zijn niet beperkt tot, het volgende omvatten:
- geschillen over eigendom;
- onregelmatigheden in de titel;
- bestemmingsplannen;
- kwesties inzake vergunningen en licenties;
- wijzigingen in de regelgeving;
- belastingverplichtingen;
- bouwrisico’s;
- milieuverplichtingen;
- valutaschommelingen;
- marktvolatiliteit;
- frauderisico’s;
- wangedrag van derden.
Ipanema International geeft geen afzonderlijke garantie voor:
- eigendomsrechten;
- eigendomsbewijzen;
- juridische status van activa;
- vergunningen of goedkeuringen;
- waarderingsnauwkeurigheid;
- toekomstige marktprestaties;
- beleggingsrendementen;
- verklaringen van derden.
Klanten blijven zelf volledig verantwoordelijk voor het uitvoeren van hun eigen onafhankelijke:
- juridische due diligence;
- financiële analyse;
- technische keuringen;
- belastingaanslagen;
- herzieningen van regelgeving;
- commerciële beoordelingen.
Cliënten wordt ten zeerste aangeraden om, alvorens een transactie aan te gaan, een beroep te doen op gekwalificeerde lokale juridische adviseurs, notarissen, belastingdeskundigen, ingenieurs en erkende vastgoeddeskundigen binnen het betreffende rechtsgebied.
Ipanema International treedt uitsluitend op als onafhankelijk adviseur en commerciële tussenpersoon en treedt niet op als gereguleerde makelaar in onroerend goed, juridisch adviseur, financieel adviseur of fiduciair, tenzij uitdrukkelijk schriftelijk anders is overeengekomen en dit wettelijk is toegestaan.
Ipanema International is niet aansprakelijk voor verliezen, schade, vertragingen, geschillen of gevolgen die voortvloeien uit:
- vastgoedtransacties;
- het gedrag van derden;
- geschillen over eigendom;
- regelgevingskwesties;
- marktomstandigheden;
- investeringsbeslissingen;
- onvolledige of onjuiste informatie;
- handelingen of nalatigheden van externe partijen.
Ipanema International
Staverdenplein 4
1107LG Amsterdam
Nederland
Nederlandse gedragscode: 97934704
BTW: NL005298613B84
contact@ipanemainternational.com
www.ipanemainternational.com