Asuntos jurídicos y cumplimiento normativo
Ipanema International
Versión 1.0 – Mayo de 2026
Índice
2. Lucha contra el soborno y la corrupción
3. Cumplimiento de las sanciones
4. Normas de diligencia debida
5. Cumplimiento normativo internacional
6. Aviso sobre riesgos inmobiliarios
1. Política sobre la lucha contra el blanqueo de capitales y el conocimiento del cliente (KYC)
Ipanema International se compromete a desarrollar su actividad empresarial de conformidad con la normativa aplicable en materia de lucha contra el blanqueo de capitales (“AML”), lucha contra la financiación del terrorismo (“CTF”), sanciones y “Conoce a tu cliente” («KYC»).
Como parte de nuestros procedimientos de cumplimiento normativo, podemos llevar a cabo verificaciones de identidad y controles de diligencia debida sobre clientes, contrapartes, inversores, intermediarios y partes vinculadas.
Podemos solicitar documentación e información, entre otras cosas:
- documentos de identidad;
- justificante de domicilio;
- documentos de registro de la empresa;
- Información sobre el titular real último (“UBO”);
- documentación sobre el origen de los fondos;
- información relacionada con las transacciones;
- declaraciones relacionadas con el cumplimiento normativo.
Ipanema International se reserva el derecho a llevar a cabo un seguimiento continuo del cumplimiento normativo y a aplicar medidas de diligencia debida reforzadas cuando lo considere necesario, en función de la naturaleza de la operación, la jurisdicción, el perfil de riesgo o la normativa aplicable.
Podremos denegar, suspender o rescindir los servicios sin previo aviso en los siguientes casos:
- no se haya facilitado la documentación de cumplimiento necesaria;
- surgen preocupaciones en relación con las sanciones;
- se detecte una actividad sospechosa;
- se sospeche que existen riesgos de fraude o corrupción;
- las obligaciones legales o reglamentarias exijan tal medida;
- se identifican riesgos de reputación o de cumplimiento normativo.
Todas las revisiones de cumplimiento se llevan a cabo en función del riesgo y pueden contar con la participación de proveedores externos especializados en cumplimiento normativo, asesores jurídicos o herramientas de análisis normativo.
Los clientes siguen siendo plenamente responsables de garantizar la legalidad, la exactitud y la integridad de toda la información y la documentación facilitadas.
Ipanema International no se hará responsable de ninguna pérdida, retraso, daño o consecuencia que se derive de las revisiones de cumplimiento, los procedimientos de verificación o la denegación o la rescisión de los servicios en virtud de la presente política.
2. Lucha contra el soborno y la corrupción
Ipanema International mantiene una política estricta de tolerancia cero en materia de soborno, corrupción, conducta poco ética y prácticas comerciales indebidas.
Nos comprometemos a desarrollar nuestra actividad empresarial de conformidad con las leyes y normativas aplicables en materia de lucha contra el soborno y la corrupción, incluidas las normas internacionales de cumplimiento.
Se espera que los clientes, las contrapartes, los intermediarios y los socios comerciales actúen con integridad, transparencia y profesionalidad en todas las relaciones relacionadas con nuestros servicios y transacciones.
Quedan estrictamente prohibidas las siguientes actividades:
- el soborno de funcionarios públicos;
- soborno comercial;
- acuerdos de soborno;
- pagos de facilitación;
- ventajas económicas indebidas;
- conducta fraudulenta;
- ocultación de información relevante;
- prácticas empresariales corruptas.
Ipanema International se reserva el derecho a llevar a cabo revisiones de cumplimiento y a solicitar información adicional cuando se detecten riesgos de corrupción o de integridad.
Podremos denegar, suspender o rescindir los servicios de forma inmediata cuando haya motivos para creer que pueda haber una conducta ilegal, contraria a la ética o corrupta.
Queda estrictamente prohibido cualquier intento de influir en las decisiones mediante pagos indebidos, regalos, beneficios o incentivos.
Los clientes y socios comerciales son los únicos responsables del cumplimiento de toda la legislación anticorrupción aplicable en sus respectivas jurisdicciones.
Ipanema International no se hará responsable de las pérdidas, retrasos, daños o consecuencias derivados de medidas de cumplimiento, investigaciones o la rescisión de los servicios en virtud de la presente política.
3. Cumplimiento de las sanciones
Ipanema International se compromete a cumplir con las leyes y normativas internacionales aplicables en materia de sanciones, incluidos los programas de sanciones gestionados por autoridades gubernamentales e internacionales.
Nos reservamos el derecho a realizar comprobaciones de sanciones y de cumplimiento normativo respecto a clientes, contrapartes, intermediarios, operaciones y partes vinculadas.
Los servicios podrán restringirse, suspenderse o denegarse cuando se detecten problemas relacionados con las sanciones o riesgos de incumplimiento.
Las siguientes circunstancias pueden dar lugar a la denegación o la suspensión de los servicios:
- relaciones con personas o entidades sujetas a sanciones;
- transacciones relacionadas con jurisdicciones sujetas a restricciones;
- intentos de eludir la normativa sobre sanciones;
- ocultación de la titularidad real;
- falta de colaboración ante las solicitudes de cumplimiento;
- actividades que entrañen riesgos jurídicos o de reputación.
Los clientes y las contrapartes son responsables de garantizar el cumplimiento por su parte de todas las leyes y normativas aplicables en materia de sanciones dentro de sus respectivas jurisdicciones.
Ipanema International podrá solicitar documentación e información, entre otras cosas:
- documentos de verificación de identidad;
- estructuras de propiedad de las empresas;
- Información sobre el titular real;
- documentación sobre el origen de los fondos;
- información relacionada con las transacciones;
- declaraciones de conformidad.
Las revisiones de cumplimiento pueden contar con la participación de proveedores externos de verificación, asesores jurídicos o bases de datos de sanciones de acceso público.
Ipanema International no se hará responsable de las pérdidas, retrasos, daños o consecuencias derivados de las revisiones de sanciones, los procedimientos de cumplimiento o la suspensión o rescisión de los servicios en virtud de la presente política.
4. Normas de diligencia debida
Ipanema International aplica un enfoque de diligencia debida basado en el riesgo en relación con los clientes, las contrapartes, las operaciones, los intermediarios y las relaciones comerciales.
Los procedimientos de diligencia debida podrán llevarse a cabo antes, durante y después de la prestación de los servicios, cuando se considere oportuno en función de la naturaleza de la operación, la jurisdicción, el perfil de riesgo o las obligaciones legales y de cumplimiento aplicables.
Nuestros procedimientos de diligencia debida pueden incluir la revisión y verificación de:
- información de identidad;
- estructuras de propiedad de las empresas;
- Titulares finales del control efectivo (“UBO”);
- origen de los fondos y origen de la riqueza;
- antecedentes y finalidad de la operación;
- contrapartes comerciales;
- riesgos normativos y de reputación;
- información de dominio público;
- documentación relacionada con el cumplimiento normativo.
Los clientes y las contrapartes son responsables de facilitar, cuando así se les solicite, información y documentación precisas, completas y actualizadas.
El hecho de no facilitar la información solicitada o de no colaborar puede dar lugar a retrasos, a la suspensión o a la rescisión de los servicios.
Ipanema International puede recurrir a asesores externos, consultores, proveedores de servicios de cumplimiento normativo, profesionales del ámbito jurídico o fuentes de datos externas en el marco de los procedimientos de diligencia debida.
Las revisiones de diligencia debida se llevan a cabo exclusivamente con fines de evaluación interna de riesgos y cumplimiento normativo, y no constituyen asesoramiento jurídico, financiero, de inversión ni normativo.
Los clientes siguen siendo plenamente responsables de llevar a cabo sus propias investigaciones independientes, revisiones jurídicas y evaluaciones profesionales antes de formalizar cualquier transacción o establecer cualquier relación comercial.
Ipanema International no se hará responsable de las pérdidas, daños o consecuencias derivados de información inexacta, de la conducta de terceros, de riesgos no revelados o de decisiones tomadas por los clientes o las contrapartes.
5. Cumplimiento normativo internacional
Ipanema International se compromete a desarrollar su actividad empresarial de conformidad con las leyes, normativas y normas de cumplimiento internacionales aplicables.
Dado el carácter internacional de nuestras actividades, las transacciones y las relaciones comerciales pueden abarcar múltiples jurisdicciones, marcos normativos y obligaciones de cumplimiento.
Esperamos que los clientes, las contrapartes, los intermediarios y los socios comerciales cumplan con todas las normas aplicables:
- normativa contra el blanqueo de capitales;
- leyes contra la corrupción;
- normativa sobre sanciones;
- la legislación fiscal;
- normativa empresarial;
- normativa inmobiliaria;
- restricciones al comercio internacional;
- requisitos locales en materia de licencias;
- obligaciones de cumplimiento aplicables.
Ipanema International se reserva el derecho a solicitar información, documentación o verificaciones adicionales cuando sea necesario a efectos de cumplimiento normativo, legales o de gestión de riesgos.
Podremos denegar, suspender o rescindir los servicios en los siguientes casos:
- surgen problemas relacionados con el cumplimiento;
- se identifiquen los riesgos legales o normativos;
- no se ha presentado la documentación necesaria;
- cuando se sospeche de una conducta ilegal o contraria a la ética;
- Se aplican restricciones internacionales;
- Se identifican los riesgos para la reputación.
Los procedimientos de cumplimiento normativo pueden implicar la colaboración con asesores jurídicos externos, profesionales del cumplimiento normativo, consultores o proveedores de servicios externos.
Los clientes son los únicos responsables de garantizar el cumplimiento de todas las leyes y normativas aplicables a sus actividades, transacciones, inversiones y jurisdicciones.
Nada de lo contenido en esta política ni en nuestros servicios se interpretará como asesoramiento jurídico, normativo, financiero o fiscal.
Ipanema International no se hará responsable de las pérdidas, daños, retrasos o consecuencias derivados de los procedimientos de cumplimiento, las medidas reguladoras, la conducta de terceros o la denegación o la rescisión de los servicios en virtud de la presente política.
6. Aviso sobre riesgos inmobiliarios
Ipanema International puede ofrecer asesoramiento, contactos, servicios de intermediación y apoyo comercial en relación con transacciones y oportunidades inmobiliarias internacionales.
Las transacciones inmobiliarias internacionales, incluidas aquellas relacionadas con mercados emergentes como Brasil, pueden conllevar riesgos jurídicos, financieros, operativos y normativos considerables.
Entre dichos riesgos pueden figurar, entre otros:
- conflictos sobre la titularidad;
- irregularidades en la titularidad;
- restricciones urbanísticas;
- cuestiones relacionadas con los permisos y las licencias;
- cambios normativos;
- obligaciones fiscales;
- riesgos de la construcción;
- pasivos medioambientales;
- las fluctuaciones monetarias;
- volatilidad del mercado;
- riesgos de fraude;
- conducta indebida de terceros.
Ipanema International no garantiza de forma independiente:
- derechos de propiedad;
- títulos de propiedad;
- régimen jurídico de los bienes;
- licencias o autorizaciones;
- precisión de la valoración;
- la evolución futura del mercado;
- rendimiento de las inversiones;
- declaraciones de terceros.
Los clientes siguen siendo los únicos responsables de llevar a cabo de forma independiente:
- diligencia debida jurídica;
- análisis financiero;
- inspecciones técnicas;
- liquidaciones tributarias;
- revisiones normativas;
- evaluaciones comerciales.
Se recomienda encarecidamente a los clientes que, antes de formalizar cualquier transacción, recurran a asesores jurídicos, notarios, profesionales fiscales, ingenieros y agentes inmobiliarios colegiados cualificados de la jurisdicción correspondiente.
Ipanema International actúa exclusivamente como consultor independiente e intermediario comercial, y no ejerce como agente inmobiliario regulado, asesor jurídico, asesor financiero ni fiduciario, salvo que se acuerde expresamente lo contrario por escrito y esté legalmente permitido.
Ipanema International no se hará responsable de las pérdidas, daños, retrasos, litigios o consecuencias que se deriven de:
- transacciones inmobiliarias;
- la conducta de terceros;
- conflictos sobre la titularidad;
- cuestiones normativas;
- las condiciones del mercado;
- decisiones de inversión;
- información incompleta o inexacta;
- acciones u omisiones de terceros.
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